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Ravencoin — KYC可传递性

KYC传递性”甚至意味着什么?这个词我听过一次,并引起了我的共鸣,所以我采纳了这个词。如果我知道在哪里听到的话,我会给那个人以荣誉。快速的Google搜索,我只能找到它的用法,因此我将对其进行定义。注意:如果您与我一起使用这个词,请告诉我,我会给您功劳。

KYC传递性是实体之间的逻辑和信任关系。

让我们定义五个玩家:

  • A —拥有正确且彻底地进行KYC,然后标记Ravencoin地址的策略的实体。这将包括Finclusive
  • B-出于监管原因而没有完成KYC便无法持有证券代币的用户。这可以是普通公众或认可的投资者。
  • C-仅在完成KYC后才能与B互动的公司。这将包括交易所替代交易系统(ATS)。
  • D —像$ NEWCO这样的令牌的发行者。这是某人希望通过STO为其业务筹集资金。
  • E-执行《银行保密法》和《爱国者法案》其他要求周围规则的监管机构。其中包括FinCEN,FBI等。

好的,假设D(代币发行人)出于监管原因,想发行$ NEWCO代币,这种代币数量有限,并且仅发给已知的(KYCed)当事方。只能将$ NEWCO令牌限制为带有#KYC_F标签的Ravencoin地址。

D将未来的令牌持有者发送给A(限定符)以收集,存储其信息,并将标签应用于Ravencoin地址。一旦应用了标签,D可以安全地发行受限的$ NEWCO令牌并将其发送给B(用户),并确保KYC已经完成。

当允许代币进行二次交易时,A必须由BDE和将来的C信任。由于d信任éê相信一个,然后通过传递 d信任一个。同样,C信任EE信任A,然后通过可传递性 C信任A。

现在E很高兴,因为在调查或执行中需要的时候,他们随时都确切知道在哪里提交合法文书,以获取加密地址的私人个人身份信息。

一旦允许$ NEWCO进行二级交易,C(交易所)就不需要收集其他信息,因为#KYC_F标签既指定谁持有KYC信息(#KYC_F标签的元数据),还提供了数字签名保证持有信息的每个标签均满足E的要求。

A持有的个人身份信息(PII)外,所有信息都是公开信息。

对于计算机科学人员: PII可通过引用或指针(Ravencoin地址)获得。这消除了复制数据的需要。个人信息数据库中唯一的主键是Ravencoin地址。这样一来, A(PII的持有人)就可以在出示法院命令后提供该信息,或者在达成协议后提供部分信息,甚至提供该信息的盐化哈希值,而无需通过网络传输信息。在此示例中,#KYC_F标签可确保存储PII信息,并可在适当的请求时使PII信息可用。

这是如何运作的?

受信任的限定符获得唯一的标签名称,如#KYC_F。将此标签应用于Ravencoin地址表示对拥有Ravencoin地址的个人执行了KYC / AML / OFAC / Screening / etc。

免费标记的Ravencoin软件内置了实际应用标签的命令:

addtagtoaddress #KYC_F R9qN6rZQx8g13xzieMgzBwU2sKqwPXuvRg

(对于限定符而言)使用标签名称和Ravencoin公共地址调用此命令很简单。

删除标签:

removetagfromaddress #KYC_F R9qN6rZQx8g13xzieMgzBwU2sKqwPXuvRg

应用标签的成本为0.1 RVN,而移除标签的交易费用很小。

为什么这样做?

Ravencoin的标签系统可以确保标签唯一。当想要成为限定符的受信实体获得唯一标签时,这将提供一个信任锚。它有点像带有安全证书的域名。例如,如果域正确并且出现锁定图标,则可以信任与银行进行通信。因为只有受信任的实体才具有可以将标签应用于Ravencoin地址的私钥,所以此处适用相同的原理。

因为锚是已知的,所以标签的应用可以由“限定符”保证。在这种情况下,在应用代码之前,Finclusive会进行KYC和筛选。而且,如果KYC已“过期”至政府法规要求对已知不良行为者的相关数据库进行重新扫描的程度,则“合格者”可以删除标签。

因为标签具有含义,并且该标签只能由受信任的实体应用或删除,所以它允许其他人信任该标签。

这解决了四个问题:

  1. 它为监管机构提供了一个已知的地方,该地方保存了KYC信息并进行了对不良行为者的必要扫描。
  2. 它使执法部门在调查时可以通过法律手段提出要求的已知位置。
  3. 它阻止了许多实体收集相同的个人信息,从而引发了许多有关身份盗用宽松的安全实践的问题。
  4. 它可以改善个人隐私,因为财务信息不会透露给私人公司,而私营公司不必为了遵守法规要求而收集和保存信息。

受限资产如何与代码互动?

发行受限资产时,您可以为资产指定一个规则。名为$ NEWCO的令牌的示例规则可能是“ #KYC_F&#ACCREDITED_F”,这意味着$ NEWCO令牌只能移动到同时具有两个标签的Ravencoin地址。

如果您将规则设置为“ true”,则$ NEWCO可以移至任何Ravencoin地址。只有发行者可以更改规则,并且仅当他们将令牌保持在可重新发行状态时才可以更改。

摘要

激活该技术解决方案后,它将提供一个合规*选项,对每个人来说都更安全。它使STO和交易更接近于成为一种实用的解决方案,并简化了安全令牌发行路线图中的一步。

IANAL

免责声明:本文转载自Tron Black,不代表中国矿工公会立场,且不构成投资建议,请谨慎对待。

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